Financieringsbehoefte en leningen

Het totaalbedrag aan opgenomen leningen bedraagt begin 2018 ruim € 60 miljoen. Het gemiddelde rentepercentage hiervan is 2,4%

We verwachten begin 2018 nog voor € 5 miljoen bij de schatkist te hebben ondergebracht. Dit is het bedrag dat we (nog) niet nodig hebben voor financiering van investeringen en dergelijke.

Voor (grote) uitgaven voor onder andere bredescholen, het zwembad, Nieuwe Nobelaer, rioleringsprojecten en reconstructies van wegen sluiten we in 2018 nieuwe leningen af. Om deze investeringen te financieren zetten we eerst de eigen financieringsmiddelen (reserves en voorzieningen) in. Het geld wat we dan tekort komen lenen we.

We verwachten hiervoor € 10 miljoen aan kortlopende geldleningen af te sluiten.

Hoe hoog de financieringsbehoefte daadwerkelijk wordt, is met name afhankelijk van het tijdstip waarop de uitgaven plaatsvinden en de opbrengsten die we binnen het grondbedrijf realiseren.

Voor de leningen die verder nodig zijn om te voorzien in de financieringsbehoefte, gaan we in de begroting 2018 uit van een rentepercentage van 0,25% voor kortlopende leningen (korter dan 1 jaar). Voor de langlopende leningen gaan we uit van een rentepercentage van 1,4%.